1. Introducción y propósito
La presente Política de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML) y de Conocimiento del Cliente (KYC) establece los procedimientos, obligaciones y controles que rigen la relación entre BBRBet y los usuarios en materia de verificación de identidad, monitoreo de transacciones y reporte de actividades sospechosas.
Esta política se aplica a todos los usuarios registrados o que soliciten registrarse en BBRBet desde Chile, con independencia del tipo de actividad que desarrollen en la plataforma.
2. Marco normativo aplicable
En la República de Chile, la prevención del lavado de activos se encuentra regulada principalmente por la Ley N° 19.913, que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF). La UAF es la autoridad central en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y opera bajo la dependencia del Ministerio de Hacienda. Los operadores de casinos y apuestas se encuentran entre las entidades obligadas a reportar operaciones sospechosas conforme a dicha ley.
Adicionalmente, la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) y la UAF emitieron la Circular Conjunta N° 63, que actualiza las reglas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (CTF) para el sector de casinos en Chile. Esta normativa introduce, entre otros elementos, un enfoque basado en riesgo, medidas de debida diligencia diferenciadas, reglas actualizadas sobre personas expuestas políticamente (PEP) y requisitos de capacitación interna. Su entrada en vigor está prevista para el 1 de octubre de 2026.
Los procedimientos internos de BBRBet se alinean con estos marcos regulatorios y se actualizan de acuerdo con la evolución de la normativa aplicable.
3. Procedimiento de verificación de identidad (KYC)
3.1 Obligación de verificación
Todo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de efectuar retiros o cuando así se le requiera en el marco de los controles internos de la plataforma. La verificación puede solicitarse en cualquier momento durante la relación con el usuario cuando se detecten indicios que justifiquen su realización.
3.2 Documentos requeridos
Según el nivel de riesgo asociado al perfil del usuario, BBRBet puede requerir uno o varios de los siguientes documentos:
- Identificación oficial: cédula de identidad vigente o pasaporte.
- Comprobante de domicilio: documento reciente (no superior a 3 meses) que acredite la dirección declarada.
- Titularidad del método de pago: documento que confirme que el método de pago utilizado pertenece al usuario.
- Prueba de origen de fondos: extracto bancario u otro documento que respalde el origen de los fondos.
- Verificación adicional: selfie con documento de identidad, prueba de vida u otros medios de autenticación que se consideren necesarios según el caso.
3.3 Plazos y consecuencias del incumplimiento
El usuario debe proporcionar los documentos solicitados dentro del plazo indicado en la comunicación correspondiente.
En caso de no presentarse la documentación requerida en tiempo y forma, o si se detectan irregularidades en los documentos aportados, BBRBet podrá:
- Suspender temporalmente la cuenta.
- Restringir la realización de ciertas operaciones.
- Iniciar una investigación interna adicional.
En situaciones calificadas como graves, la cuenta podrá ser cerrada de manera definitiva.
4. Datos recopilados en el proceso KYC
Durante el proceso de verificación, BBRBet recopila y procesa, entre otros, los siguientes datos del usuario:
- Nombre completo.
- Número de identificación oficial.
- Nacionalidad.
- Fecha de nacimiento.
- Dirección de residencia.
- Número de teléfono y correo electrónico.
- Ocupación o actividad económica declarada.
- Propósito de la relación o de las transacciones, cuando corresponda.
La información recopilada se utiliza exclusivamente para el cumplimiento de las obligaciones legales en materia de verificación y prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Su tratamiento se encuentra sujeto a lo dispuesto en la Política de Privacidad de BBRBet.
5. Monitoreo de transacciones y detección de actividades sospechosas
BBRBet aplica controles continuos sobre las transacciones y el comportamiento de los usuarios. Estos controles pueden incluir, entre otros:
- Revisión de patrones de transacciones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del usuario.
- Verificación contra listas de sanciones internacionales y listas de PEP (personas expuestas políticamente).
- Seguimiento de operaciones que superen umbrales definidos internamente.
- Análisis del origen de los fondos cuando el volumen o la frecuencia de las operaciones así lo justifique.
Cuando se detecta una actividad que presente indicios de lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otra conducta irregular, BBRBet actúa según sus protocolos internos, lo que puede incluir la suspensión de la cuenta y el reporte a las autoridades competentes, incluyendo la UAF cuando así corresponda.
6. Clasificación de riesgo y debida diligencia
BBRBet aplica un enfoque basado en riesgo para determinar el nivel de diligencia aplicable a cada usuario. En función de esta evaluación, pueden distinguirse los siguientes niveles orientativos:
- Riesgo estándar: verificación básica de identidad y domicilio.
- Riesgo elevado: verificación reforzada, que puede incluir la revisión del origen de fondos y un monitoreo intensificado.
- PEP o sanciones: aplicación de procedimientos específicos de debida diligencia ampliada y necesidad de aprobación interna.
La clasificación de riesgo puede revisarse y actualizarse en cualquier momento si cambian las circunstancias del usuario o si se detectan nuevos indicios que alteren el nivel de riesgo inicialmente asignado.
7. Obligaciones del usuario
El usuario que opera en BBRBet asume, en el marco de esta política, las siguientes obligaciones básicas:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y en cualquier solicitud posterior de verificación.
- Notificar oportunamente cualquier cambio relevante en sus datos personales, ocupación o situación financiera que pueda modificar su perfil de riesgo.
- No utilizar la cuenta para realizar operaciones en nombre de terceros sin autorización expresa.
- Cooperar con los procedimientos de verificación dentro de los plazos establecidos.
- No intentar eludir los controles AML/KYC mediante el uso de información falsa, documentos alterados o cualquier otro medio.
El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la suspensión o cierre de la cuenta, a la retención de fondos pendientes de verificación y, en su caso, al reporte a las autoridades competentes.
8. Responsable de cumplimiento
BBRBet cuenta con un Oficial de Cumplimiento encargado de supervisar la aplicación de esta política, coordinar los procedimientos internos de verificación y asegurar la actualización de los controles conforme a la normativa vigente.
Las consultas relacionadas con esta política, con el estado de un proceso de verificación o con la documentación requerida pueden dirigirse al equipo de soporte de BBRBet a través de los canales oficiales de contacto indicados en el sitio.
9. Actualizaciones de esta política
BBRBet puede modificar esta política en cualquier momento para reflejar cambios normativos, ajustes en los procedimientos internos o nuevas directrices de las autoridades competentes.
La versión vigente de la política estará disponible en el sitio oficial de BBRBet. El uso continuado de los servicios de la plataforma después de la publicación de una nueva versión implica la aceptación de las modificaciones introducidas.